南アランド投資でスワップ生活をするための方法

高金利通貨へのスワップ投資によりスワップポイントで生活できたら…と考えを巡らせたことがある方は少なくないのではないでしょうか。

以前、メキシコペソ円へのスワップ投資により、スワップポイントで生活するための必要資金がいくらになるか計算してみました。

http://1taken.info/2019/01/22/%e3%83%a1%e3%82%ad%e3%82%b7%e3%82%b3%e3%83%9a%e3%82%bd%e5%86%86%e3%81%a7%e3%82%b9%e3%83%af%e3%83%83%e3%83%97%e7%94%9f%e6%b4%bb%e3%81%99%e3%82%8b%e3%81%9f%e3%82%81%e3%81%ae%e5%bf%85%e8%a6%81%e8%b3%87/

今回は、比較的リスクの高い新興国通貨のリスク分散として南アランド円へのスワップ投資について解説していきます。

南アランド投資の特徴

南アランドは高金利通貨として最も知られている通貨の一つで、最低購入資金3,300円程度で年利6.7％（レバレッジなしの場合）になります。もちろんレバレッジを2倍、3倍とかけていけば年利はレバレッジ倍率に応じて跳ね上がります。

1万通貨あたりのスワップポイントが15円/日ですので、1万通貨を保有する場合は15円×365日=5,475円のスワップポイントが受け取れます。

それでは実際にスワップ投資で生活するための具体的な試算を行っていきます。

なお、試算の前提として1日のスワップポイントは15円/1万通貨とし、南アランドは1通貨=8.2円とします。

まずは生活費に対する具体的な必要資金を把握するため、目標とする生活費のケースごとに試算してみます。

ケース1：生活費10万円/月

必要資金

・必要となる通貨量：222万通貨
・必要証拠金（レバレッジ25倍）：必要証拠金3,288円/1万通貨×222=730,667円
・必要証拠金（レバレッジ2倍）：必要証拠金41,100円/1万通貨×222=9,133,333円
この場合、南アランド円＝4.44円まで下がってもロスカットされません。
・必要証拠金（レバレッジ3倍）：必要証拠金27,400円/1万通貨×222=6,088,889円
この場合、南アランド円＝5.81円まで下がってもロスカットされません。
・必要証拠金（史上最安値までロスカットされない）：必要証拠金 22,000円/1万通貨×222=4,888,889円（この場合のレバレッジは3.74倍）

南アランド円の史上最安値は6.39円ですので、この価格になるまでロスカットにならない必要証拠金は約488万円となります。

ケース2：生活費15万円/月

必要資金

・必要となる通貨量：333万通貨
・必要証拠金（レバレッジ25倍）：必要証拠金3,288円/1万通貨×333=1,096,000円
・必要証拠金（レバレッジ2倍）：必要証拠金41,100円/1万通貨×333=13,700,000円
この場合、南アランド円＝4.44円まで下がってもロスカットされません。
・必要証拠金（レバレッジ3倍）：必要証拠金27,400円/1万通貨×333=9,133,333円
この場合、南アランド円＝5.81円まで下がってもロスカットされません。
・必要証拠金（史上最安値までロスカットされない）：必要証拠金 22,000円/1万通貨×333=7,333,333円（この場合のレバレッジは3.74倍）

南アランド円の史上最安値は6.39円ですので、この価格になるまでロスカットにならない必要証拠金は約733万円となります。

ケース3：生活費20万円/月

必要資金

・必要となる通貨量：444万通貨

・必要証拠金（レバレッジ25倍）：必要証拠金3,288円/1万通貨×444=1,461,333円
・必要証拠金（レバレッジ2倍）：必要証拠金41,100円/1万通貨×444=18,266,667円
この場合、南アランド円＝4.44円まで下がってもロスカットされません。
・必要証拠金（レバレッジ3倍）：必要証拠金27,400円/1万通貨×444=12,177,778円
この場合、南アランド円＝5.81円まで下がってもロスカットされません。
・必要証拠金（史上最安値までロスカットされない）：必要証拠金 22,000円/1万通貨×444=9,777,778円（この場合のレバレッジは3.74倍）

南アランド円の史上最安値は6.39円ですので、この価格になるまでロスカットにならない必要証拠金は約977万円となります。

一度に数百万円もの資金を用意することが難しい…という方には、一定額を積み立て、スワップポイントを再投資することによって目標額を達成することも可能です。シミュレーションしてみましたので以下でご紹介します。

スワップポイントを再投資する場合のスワップ生活シミュレーション

以下の前提条件を設定しシミュレーションを進めます。

前提条件

・スワップポイントは15円/1万通貨/日とし変動しないものとする
・現在値は1通貨8.2円とし変動しないものとする
・2.5万円ごとに1万通貨購入する
・スワップポイントは全額再投資に回す
・年間の積立額は100万円とする

2.5万円につき1万通貨購入しますので、レバレッジ倍率は3.29倍（2.5万円÷8.2万円＝3.29倍）となります。

この程度であれば許容範囲ですし、過去最安値までの値下がりに耐えるためのレバレッジ倍率は3.74倍（必要証拠金22,000円/1万通貨）で良いのでこれ以上レバレッジを上げなければ大丈夫でしょう。

100万円/年を積み立てる場合の試算結果

試算結果

・4年目には10万円/月（年間120万円）の目標を達成可能（積立金累計400万円）
・7年目には20万円/月（年間240万円）の目標を達成可能（積立金累計700万円）
・8年目には30万円/月（年間360万円）の目標を達成可能（積立金累計800万円）
・さらに会社員の平均年収（432万円）も9年目に突破

年数	購入通貨数（万通貨）	累計通貨数（万通貨）	年間スワップ	購入可能枚数	積立金累計
1	40	40	¥219,000	8	¥1,000,000
2	48	88	¥481,800	20	¥2,000,000
3	60	148	¥810,300	32	¥3,000,000
4	72	220	¥1,204,500	48	¥4,000,000
5	88	308	¥1,686,300	68	¥5,000,000
6	108	416	¥2,277,600	91	¥6,000,000
7	131	547	¥2,994,825	119	¥7,000,000
8	159	706	¥3,865,350	155	¥8,000,000
9	195	901	¥4,932,975	197	¥9,000,000
10	237	1,138	¥6,230,550	250	¥10,000,000